У США висунули обвинувачення трьом іноземцям у ШІ-шахрайстві з голосами керівників на $129 млн

Федеральна прокуратура Південного округу Нью-Йорка оприлюднила обвинувальний акт проти трьох іноземців, яких підозрюють в організації масштабної шахрайської схеми із застосуванням штучного інтелекту. За версією слідства, учасники схеми імітували голоси, а інколи й зовнішність керівників компаній та юристів великих фірм і виманили в жертв понад 129 млн доларів. Про справу повідомили NBC News, Gizmodo та ABA Journal.

Хто фігурує у справі

За даними NBC News, обвинувачення висунуто трьом особам:

• Джейкобу Соллу, громадянину Іспанії та Великої Британії, якого затримали в Іспанії в червні;
• Шерону Хазану, громадянину Ізраїлю, затриманому в Іспанії в серпні;
• Гаю Шитріту, громадянину Ізраїлю та ОАЕ, якого взяли під варту у Великій Британії у вересні.

Схема, за версією прокурорів, діяла з липня 2024 по лютий 2026 року. Щодо обвинувачених тривають процедури екстрадиції, і, як наголошують видання, вони вважаються невинуватими, доки суд не доведе протилежного.

Як працювала схема

Слідство стверджує, що шахраї зверталися до працівників компаній, здебільшого з бухгалтерських відділів, від імені керівника, якому нібито потрібна допомога з конфіденційною угодою. Далі співробітника переадресовували до «зовнішніх юристів». Під час наступних дзвінків і відеорозмов, за даними обвинувачення, учасники використовували ШІ, щоб відтворити голос, а часом і зображення реальних керівників та адвокатів. Жертвам наказували переказувати гроші на рахунки в різних країнах, після чого кошти конвертували в криптовалюту, щоб приховати їхнє походження.

Прокурори стверджують, що Солл користувався спеціальним сценарієм під назвою «Lawyer Call», аби переконливо грати роль адвоката. Хазан, за версією слідства, відповідав за відмивання коштів. NBC News зазначає, що у 2008 році його вже засуджували в тому ж окрузі за змову з метою банківського шахрайства.

Постраждалі та можливе покарання

Серед постраждалих прокуратура називає інвестиційний банк у Нью-Йорку, лікарняні мережі в Міссурі та Каліфорнії, банк у Род-Айленді, фінтех-компанію у Великій Британії, компанію з управління взаємними фондами в Массачусетсі та виробника кормів для тварин у Флориді.

Обвинувальний акт містить сім пунктів, зокрема змову з метою шахрайства з використанням засобів зв'язку, саме таке шахрайство, два епізоди крадіжки особистих даних при обтяжувальних обставинах, змову з метою відмивання грошей та два епізоди відмивання. Максимальне покарання за кожним пунктом, за даними NBC News, становить до 20 років позбавлення волі.

Чому це важливо

Федеральний прокурор, якого цитує NBC News, визнав великий потенціал технологій штучного інтелекту, але наголосив, що дехто прагне використати їх для злочинних цілей, і закликав громадян та бізнес захищатися від нової загрози злочинів із використанням ШІ. За даними NBC News, прокурори також стверджують, що Хазан хвалився перед спільниками, ніби він «номер один у всьому світі» серед професійних відмивачів грошей. Шитріта слідство теж обвинувачує у відмиванні коштів, отриманих від жертв схеми.

Справа ілюструє, як швидко генеративний ШІ змінює класичну схему «шахрайства від імені директора». Раніше такі атаки спиралися переважно на підроблені листи, тепер зловмисники можуть додати до них правдоподібний голос і навіть відео. Фахівці з кібербезпеки радять компаніям запроваджувати обов'язкову перевірку платіжних доручень через незалежний канал зв'язку, правило «чотирьох очей» для великих переказів і навчати персонал розпізнавати незвичні термінові прохання керівництва.